----------経営理念       

        ・私たちは、お客様の安心と豊かな暮らしを支える高品質なソリューションを提供します。
        ・私たち一人ひとりが働く喜びと成長を実感できる環境を築きます。
        ・地域社会に誇りと活力をもたらす存在であり続けます。
        ・支援くださる皆さまと共に繁栄する未来を創造します。---------------------------------------------------

当社は、経営理念に基づき、お客様のご意向、生活環境、家族構成、資産状況、事業内容等を丁寧に確認し、お客様にとって適切と考えられる選択肢をご提案することで、お客様の安心と豊かな暮らしを支える質の高い、価値あるサービスの提供に努めます。また、社員一人ひとりが働く喜びと成長を実感しながら、専門性と倫理観を高め、お客様により安心してご相談いただける保険代理店であり続けるため、「お客様本位」の姿勢をより明確にお客様へお伝えすることを目的として、「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定します。

1. お客様の最善の利益の追求

当社は、経営理念に掲げる「お客様の安心と豊かな暮らしを支える高品質なソリューション」の提供を実現するため、お客様のよりよい暮らしや事業活動をサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えします。

お客様やそのご家族の生活、財産、将来の安心、また事業活動上のリスクに備えるため、保険料の安さや代理店側の都合のみを優先するのではなく、お客様のご意向や状況を踏まえ、適切と考えられる保険商品・サービスをご提案します。

この実現に向け、社員の保険商品知識、金融リテラシー、コンプライアンス意識の向上、および職業倫理観の醸成に努めます。

また、お客様からいただいた「ご不満」「ご要望」「お褒め」の声を真摯に受け止め、社内で共有・分析し、PDCAサイクルを通じて継続的な業務品質の向上に取り組みます。

＜具体的取組＞

・保険事業に関わる社員に対して、定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識、商品知識、募集品質の

　向上に努めます。

・お客様の声を真摯に受け止め、日々の業務やサービスに反映するため、面談後アンケートやお客様満足度調査

　等を実施し、結果を関係部門で共有します。

・お客様の声を起点として、必要に応じて社内で協議を行い、説明方法、提案内容、手続き対応、アフターフォ

　ロー等の改善に取り組みます。

2. 利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行します。

保険募集にあたっては、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」について丁寧に説明し、販売手数料の多寡や代理店側の都合に影響されることなく、お客様のご意向や状況を踏まえた適切な商品提案に努めます。

また、お客様に不利益となる不適切な乗換契約を行うことがないよう、契約内容の比較、乗換の必要性、不利益事項等について丁寧に確認・説明します。

＜具体的取組＞

・比較・推奨販売および意向把握に関する方針に基づいた対応が行われているか、定期的に確認します。

・お客様へ推奨した商品の選定理由を記録し、提案内容の妥当性を確認します。

・乗換契約が発生する場合には、既契約と新契約の違い、不利益事項、乗換の必要性等を確認し、不適切な乗換

　契約の防止に努めます。

３．お客様が負担する費用等の明確化

当社は、販売・推奨を行う保険商品のうち、変額保険や外貨建保険等、お客様が負担する費用や市場リスク等について特に丁寧な説明が求められる商品を取り扱う場合には、保険募集時に分かりやすい説明を行い、お客様に十分ご理解いただけるよう努めます。

契約締結前交付書面、契約概要、注意喚起情報等を用いて、費用の内容、金額、リスク、解約時の取扱い等について丁寧に説明します。

＜具体的取組＞

・保険募集の際に、契約締結前交付書面、契約概要、注意喚起情報等を用いて、お客様が負担する費用やリスク

　について説明しているか、定期的にモニタリングを実施します。

・変額保険、外貨建保険等の特定保険契約については、商品内容、費用、リスク、為替変動の影響、解約時の留

　意点等を分かりやすく説明します。

4. お客様に分かりやすい情報の提供

当社は、お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、情報提供・ご提案にあたっては、重要事項や比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針について分かりやすく説明します。

保険商品の内容、補償範囲、保険金・給付金をお支払いできる場合とできない場合、保険料、特約、免責事項、契約手続き、事故時・請求時の流れ等について、お客様が不明点や不安を残すことのないよう、丁寧な説明に努めます。

また、お客様の保険理解に役立つよう、公的保険制度や社会保障制度、事故・災害への備え等に関する有益な情報を適宜提供します。

＜具体的取組＞

・当社運営サイト、メール、面談等を通じて、各保険商品の概要、公的保険制度、事故・災害への備え等につい

　て情報提供を行います。

・お客様のご意向に沿った商品が販売されているか、意向把握および比較・推奨販売に関する対応状況を定期的

　に確認します。

・重要事項説明書、契約概要、注意喚起情報、パンフレット等を活用し、お客様に分かりやすい説明を行いま

　す。

・高齢のお客様、障がいのあるお客様、保険に不慣れなお客様に対しては、説明方法、説明時間、使用する資

　料、同席者の有無等に配慮し、十分に理解・納得いただけるよう努めます。

5. お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様との丁寧なコミュニケーションを通じて、お客様の金融知識、資産状況、加入目的、家族構成、生活環境、事業内容、リスクの状況等を把握するよう努めます。

そのうえで、お客様やそのご家族の生活、財産、将来の安心、また事業活動を取り巻くリスクに備えるため、お客様にとって適切と考えられる保険商品・サービスをご提案します。

＜具体的取組＞

・当社は複数の保険会社の商品を取り扱い、それぞれの商品の特徴を踏まえたうえで、多様なお客様のニーズに

　お応えできるよう努めます。

・お客様のご意向に沿った商品が販売されているか、意向把握内容と契約内容の整合性を定期的に確認します。

・契約時だけでなく、更新時や契約内容変更時にも、お客様の状況に変化がないかを確認し、必要に応じて補償

　内容の見直しをご提案します。

6. ご契約後のアフターフォローと事故・請求時の支援

当社は、保険契約はご加入いただいて終わりではなく、万一の際に確実にお役に立つことが重要であると考えます。

事故、災害、病気、けが等が発生した場合には、保険金・給付金請求の流れや必要書類を分かりやすくご案内し、迅速かつ丁寧なサポートに努めます。

また、契約後もお客様の生活環境、家族構成、事業内容、リスク状況の変化に応じて、必要な情報提供や補償内容の見直しをご案内します。

＜具体的取組＞

・事故・請求のご連絡をいただいた際には、必要な手続きや書類、今後の流れを分かりやすくご案内します。

・更新時には、現在の補償内容がお客様の状況に合っているかを確認し、必要に応じて見直しをご提案します。

・契約後も、事故・災害・社会環境の変化等に応じた情報提供を行い、お客様の安心につながるアフターフォローに努めます。

7. 社員に対する適切な動機付け

当社は、経営理念に掲げる「私たち一人ひとりが働く喜びと成長を実感できる環境」を築くことが、お客様への質の高いサービス提供につながると考えます。

社員一人ひとりが幅広い知識と高い職業倫理観を持ち、お客様の最善の利益を意識した行動ができるよう、保険商品知識、コンプライアンス、意向把握、比較・推奨販売、事故対応、個人情報保護等に関する研修を行います。

また、社員の評価・育成にあたっては、販売実績のみを重視するのではなく、お客様対応の品質、意向把握・重要事項説明の適切性、コンプライアンス遵守状況、お客様の声への対応等も重視します。

＜具体的取組＞

・保険事業に関わる社員に対して、定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。

・募集記録、意向把握記録、比較・推奨理由の記録等を確認し、募集品質の維持・向上に努めます。

・お客様本位の業務運営を実践できるよう、社員への周知・教育を継続的に行います。

・社員一人ひとりが働く喜びと成長を実感しながら、お客様に質の高いサービスを提供できる環境づくりに努め

　ます。

8. お客様本位の業務運営に関するKPI

当社は、「お客様本位の業務運営方針」に基づく取組状況を確認するため、以下のKPIを設定し、定期的に確認・改善を行います。

1. 推奨理由記録率
2. 特定保険契約の費用説明実施率
3. 申込書類不備率
4. 事故受付後初動対応率
5. お客様アンケート回収件数・満足度
6. 社内研修受講率
7. お客様のご希望に沿った手続き対応満足度

当社は、これらの指標を継続的に確認し、結果を社内で共有するとともに、必要に応じて改善策を講じることで、お客様により安心してご相談いただける保険代理店を目指してまいります。

9. 方針の定着と見直し

当社は、本方針を役職員全員に周知し、日々の業務に定着させるよう努めます。

また、社会環境、法令、保険商品、お客様ニーズの変化を踏まえ、本方針および取組状況を定期的に確認し、必要に応じて見直しを行います。

イーネクサス株式会社

代表取締役　遠藤　秀記

当社は、「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針（FD宣言）」に係る取り組みの評価指標（KPI）を定めております。お客様本位の業務運営により一層推進するため、その取組状況を公表いたします。